Банки предлагают создать спецсервис для проверки «антиотмывочной» истории | Шелкопряд.Инфо

Автор: 11:50 Новости

Банки предлагают создать спецсервис для проверки своей «антиотмывочной» истории

По данным Минэкономразвития, с блокировками счетов по 115-ФЗ уже столкнулись более 750 тыс. компаний.

Российские банки обсуждают создание специального сервиса для клиентов, подозреваемых в нарушении «антиотмывочного» законодательства. Об этом сообщают Известия.

В последнее время кредитные организации все чаще внезапно блокируют расчетные счета клиентов, потому что заподозрили их в совершении операций с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Нормы, на которые ссылаются банки в таких ситуациях, закреплены в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Однако такие блокировки не всегда бывают обоснованы. Об одном из таких случаев «Шелкопряд» писал здесь.

По данным Минэкономразвития, с блокировками счетов уже столкнулись более 750 тыс. компаний.

Предполагается, что специальный сервис будет действовать по аналогии с бюро кредитных историй. С его помощью граждане и компании смогут проверить, есть ли претензии к их операциям, и оперативно предоставить подтверждающие легальность трансакций документы.

В сервисе будет предусмотрен «личный кабинет»: после прохождения авторизации клиент сможет увидеть, есть ли в его адрес официально зафиксированные сведения по «антиотмывочному» закону (115-ФЗ) со стороны кредитных организаций и какой именно банк выступает их источником. Это позволит оперативно обратиться за реабилитацией и получить ее.

Сегодня, чтобы добиться снятия ограничений со счета клиенту приходится направлять слишком много запросов и чересчур долго ждать. При этом он не сразу может узнать, какой именно банк заподозрил его в нелегальных операциях. Часто это приводит к полной остановке деятельности юридических лиц, и, как следствие, к финансовым издержкам и потерям.

Поделиться ссылкой:

(Visited 30 times, 1 visits today)
Метки: Last modified: 21.09.2020
Закрыть